Indicateur de Risque de Fraude

L’indicateur de fraude indique la probabilité d’une activité frauduleuse au sein de cette entité. Il est basé sur plus de 40 paramètres combinés dans un algorithme pondéré pour déterminer le risque de fraude. Les principaux facteurs de risque de l’indicateur de fraude sont la localisation, les événements historiques, l’activité, les finances et la gestion de l’entité.

Localisation

Ce facteur de risque indique si l’adresse et l’emplacement peuvent susciter des préoccupations ou être potentiellement utilisés pour des activités frauduleuses.

Exemple : Les emplacements avec un nombre significativement élevé de faillites peuvent être signalés comme suspects.

Événements Historiques

Ce facteur de risque évalue les comportements et modèles historiques sur la base de publications officielles et peut indiquer une possibilité d’activités frauduleuses.

Exemple : Un nombre anormalement élevé de changements de nom ou d’activités d’une entreprise peut être un motif de préoccupation. Un autre exemple est la publication d’une augmentation de capital sans dépôt correspondant dans le délai légal.

Activité

Ce facteur de risque examine si la nature ou l’enregistrement des activités peut suggérer un comportement frauduleux potentiel.

Exemple : Une combinaison inhabituelle de différentes activités peut être un signe d’intentions frauduleuses potentielles.

Finances

Ce facteur de risque évalue si les informations financières semblent irrégulières ou exceptionnelles, ce qui pourrait indiquer une activité frauduleuse.

Exemple : Des irrégularités dans les dates de dépôt des comptes annuels ou des ratios financiers extrêmes peuvent constituer des signaux d’alerte.

Gestion

Ce facteur de risque examine si l’équipe dirigeante ou ses connexions peuvent indiquer une probabilité accrue d’intentions malveillantes.

Exemple : L’indicateur analyse le comportement passé et les connexions du mandataire, ce qui peut révéler des préoccupations potentielles.