Frauderisico Indicator

De fraude-indicator geeft de waarschijnlijkheid aan van frauduleuze activiteiten binnen deze entiteit. De indicator is gebaseerd op meer dan 40 parameters, die gecombineerd worden in een gewogen algoritme om het frauderisico te bepalen. De belangrijkste risicofactoren in de fraude-indicator zijn locatie, historische gebeurtenissen, activiteit, financiële gegevens en het bestuur van de entiteit.

Locatie

Deze risicofactor geeft aan of het adres en de locatie aanleiding kunnen geven tot bezorgdheid of mogelijk gebruikt kunnen worden voor frauduleuze activiteiten.

Voorbeeld: Locaties met een aanzienlijk hoog aantal faillissementen kunnen als verdacht worden gemarkeerd.

Historische gebeurtenissen

Deze risicofactor beoordeelt historisch gedrag en patronen op basis van officiële publicaties en kan een indicatie geven van mogelijke frauduleuze activiteiten.

Voorbeeld: Een ongewoon hoog aantal wijzigingen in de bedrijfsnaam of activiteiten kan een reden tot bezorgdheid zijn. Een ander voorbeeld is de publicatie van een kapitaalsverhoging zonder bijhorende storting binnen de wettelijke termijn.

Activiteit

Deze risicofactor onderzoekt of de aard of registratie van activiteiten kan wijzen op mogelijk frauduleus gedrag.

Voorbeeld: Een ongebruikelijke combinatie van verschillende activiteiten kan een teken zijn van potentiële frauduleuze intenties.

Financiële Gegevens

Deze risicofactor evalueert of financiële informatie onregelmatig of uitzonderlijk lijkt, wat mogelijk wijst op frauduleuze activiteiten.

Voorbeeld: Onregelmatigheden in de indieningsdata van jaarrekeningen of extreme financiële ratio’s kunnen waarschuwingssignalen zijn.

Bestuur

Deze risicofactor onderzoekt of het managementteam of hun connecties een verhoogde kans op kwaadwillige intenties kunnen aangeven.

Voorbeeld: De indicator analyseert het verleden en het netwerk van de mandaatdrager, wat potentiële risico’s aan het licht kan brengen.